【观点】不可能炒比特币=违法？盘点比特币涉及的法律风险

比特币诞生于2008年，由化名中本聪的程序员提出。 比特币在法律上被认为是一种虚拟商品。 其主要特点是没有中心化发行人，总量有限，使用不受地域限制。 匿名等

比特币虽然被称为“货币”，但由于它不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制性等货币属性，不是真正意义上的货币，不能作为货币在市场上使用（如图1所示）。

【图1】比特币属性

近期比特币交易的剧烈波动引起了监管部门的特别关注。 作为具有投资价值的商品，其市场活跃度极高，尤其是2016年初至2017年初，一年内涨幅超过260%，但随之而来的风险也不容忽视（图2、图3） ).

【图2】数字货币行情

【图3】火币网比特币行情

第一部分：

比特币交易平台的法律分析

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平台合法性

1.1 平台的法律定义

2013年12月3日，五部委联合发文规定：提供比特币注册、交易等服务的互联网站点，应当向电信管理机构备案（图4）

【图4】平台法律定义

此外，通知明确规定金融机构和支付机构不得为比特币交易提供服务，但现实中，大部分比特币交易平台都有支付机构参与。 因此，对于支付机构而言，其面临的监管风险值得关注国内比特币犯法吗，尤其是实名认证和反洗钱风险。

1.2 平台运营要求

提供比特币注册、交易等服务的互联网网站，应当切实履行反洗钱义务，识别用户身份，要求用户使用实名注册登记姓名、身份证号码等信息。 （如图5、图6所示）

【图5】平台运营需求

【图6】平台运营需求

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平台法律风险分析（图7）

【图7】平台法律风险

适用法律风险

比特币侵权案件大致可以分为两类，一类是交易诈骗，一类是被盗。 无论何种案件，当侵权案件发生时，受害方的计算机系统和侵权方的计算机系统往往属于不同的区域。 同时，侵权人和受害人都可以使用移动电脑。

因此，侵权方和受害方都可能在移动中（只要有网络连接）。 《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》规定，侵权责任适用侵权行为地法律。 同时，我国《刑法》在法律上对管辖原则并没有明确规定法院在何处有管辖权。 同时，在跨境比特币侵权案件中，由于各国对比特币的立法不同，比特币的定性不同，涉及比特币的相关纠纷解决相对滞后。

洗钱和恐怖主义融资风险

由于比特币交易匿名、方便快捷、可跨境流通，模糊的交易链使不法分子很容易隐瞒资金来源和投资，为洗钱、恐怖融资和逃避制裁提供便利。 我国《刑法》规定的洗钱罪包括以其他方式隐瞒、隐瞒犯罪所得的非法所得以及所得的来源和性质。 因此，通过交易所平台购买别人的比特币，然后将比特币提现到其他平台或自己的钱包，通过多次转账，使得追踪路径困难或直接无法追踪，再通过海外交易平台或黑市或A直接在境外购买商品并兑换成外币完成洗钱等一系列行为，完全符合洗钱犯罪的行为特征。

操作风险

数字货币的价值保障主要取决于各个发行机构的信誉和资产。 如果发行方经营困难或因投资失败挪用准备金，出现流动性危机，无法正常与签约客户进行资金结算，导致商家拒收比特币，从而引发挤兑危机。

此外，比特币近乎僵化的供应规则可能会造成结构性通货紧缩，而这类虚拟货币体系中没有公共机构可以承担最后贷款人的角色，难以应对金融危机。

无信用保证

传统法币由国家信用担保，可以保证币值稳定国内比特币犯法吗，而比特币交易平台依赖市场注意力，价格波动大，没有任何一方负责，存在没有权威机构为比特币背书。

第二部分

投资者风险分析

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交易安全（如图8所示）

【图8】投资者交易安全

投机风险

非法数字货币交易市场24小时开放，没有价格限制，价格容易被投机者操纵，波动剧烈，风险极大。 普通投资者如果盲目跟风，很容易遭受巨大损失。

结算、价格风险

比特币流动性管理难度大，当兑换商的流动性管理出现问题时，用户可能无法将其兑换成法币。 当比特币价格剧烈波动时，持有者很可能遭受价值损失。

系统、中介风险

系统故障等操作风险在虚拟货币系统中由用户承担，由于缺乏市场参与者的监督，用户资金缺乏安全性。

丢失、被盗和欺诈的风险

比特币是一种建立在全球 P2P 网络上的去中心化货币。 这意味着任何组织或个人都无法控制已发行比特币的所有权，因此任何组织或个人都没有能力冻结比特币。 比特币财产完全由您自己控制。 如果电脑上的比特币因为病毒或者黑客被盗，这些比特币是很难找回的。

另一种情况是用户丢失了钱包，其后果是里面的资金无法流通。 丢失的比特币仍然像其他比特币一样存在于区块链中。 但丢失的比特币永远处于休眠状态，因为没有人能找到私钥再次使用它们。 并且由于没有银行或第三方监管，任何机构都不会为此承担责任。

交易的不透明性，诈骗者设立虚假的电子商务交易网站，将收取的比特币兑换成任何国家的货币，不留任何交易痕迹。

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投资者法律风险分析（图9）

【图9】投资者风险

定性不清楚

实践中，用户账号被盗，比特币丢失，在公安局立案或法院审查时，没有专业机构为比特币定价。 但我国《刑法》规定盗窃他人财产具有经济价值的财产罪，因为比特币的经济价值只能由交易平台根据交易平台交易软件显示的价格来证明，但这种定价有时不被公安局和法院认可。

信用问题

比特币交易与传统交易最大的区别之一是没有第三方监管。 传统的电子交易往往需要经过银行，双方交易的确认只能依靠平台，而比特币交易没有第三方参与，所以双方交易成功当事人完全取决于双方的诚信。 一旦一方违约，另一方的权益就难以得到保障。

侵权风险

比特币账户是匿名的，其所有者只能通过掌握自己钱包的私钥来证明自己对比特币的所有权。 不过，钱包实名认证的问题仍然是一个技术难题。 虽然有比特币交易所，但比特币交易所对其用户实行实名认证身份识别流程，交易记录完全公开。 只要投入足够的人力和时间，原则上是可以通过交易链溯源到某个用户的。 ，但一旦用户私钥丢失，或者同时盗用虚假身份信息或虚假ip地址，就很难对应到某个用户，用户可以同时拥有多个钱包。

救济不足或救济缺失的风险

比特币交易、使用和结算记录由相关发行人和交易平台保存。 这些机构和平台在信息采集和处理方面具有天然优势。 在发生纠纷时，金融消费者在取证和出示证据方面往往面临诸多困难，使他们在交易中处于不利地位。

此外，大多数国家并未明确比特币等数字加密货币的法律地位，因此金融消费者在使用数字加密货币进行交易时不受法律保护。 一旦出现比特币交易平台或加密货币平台倒闭或加密货币被盗等问题，相关方的法律责任难以认定，投资者无处寻求救济和赔偿。

第三部分

国外比特币监管现状

对于比特币交易平台和投资者而言，部分风险是由于缺乏监管。 总体而言，除了少数国家明确禁止比特币外，大部分国家都持观望态度。 相比之下，世界主要发达国家都以积极的态度将其纳入监管体系，并出台相应的监管政策对其进行有效监管。