如果OTC商户因收受“黑钱”被捕，是否一定构成帮助信息网络犯罪活动罪？

场景

币圈老司机是交易所实名认证的OTC商户。日常生活中主要从事OTC“搬砖”。通过高卖低买（高位买低位），赚取交易币种的差价，成交量轻松突破千万。几天后，公安机关上门，认为某天收到的几万元人民币资金来自“电信诈骗”团伙的“黑钱”，老司机虚拟交易货币（USDT/BTC 等）。该行为具有类似“网络洗钱”的特征，涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪，将被刑事拘留。

对信息犯罪不构成协助网络犯罪活动罪的主要观点

虚拟货币买卖交易本质上是虚拟财产网上交易，是有效的民事法律行为

虚拟货币买卖交易不是支付结算

老司机没有主观知识和客观推定知识

涉案资金系善意取得

某交易所（网）已履行必要的风控义务和反洗钱义务，老司机交易对手已通过交易所（网）风险筛查并实名认证

具体的法律论据

（一）虚拟货币买卖交易本质上是虚拟财产网上交易，属于有效民事法律行为

老司机是“某交易网络”的认证用户。他从事的USDT/BTC等虚拟货币交易的基本模式是：通过申请实名注册成为某交易网络的认证用户，通过某交易网络进行信息匹配等交易。认证用户达成协议后，交易虚拟货币。

USDT/BTC等虚拟货币具有财产作为权利客体所要求的价值、稀缺性和可处置性，其虚拟财产地位应得到承认。

2013年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合发布《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013 ] 第 289 号），《通知》称，“虽然比特币被称为‘货币’，但它不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制货币属性。在性质上，比特币应该是一种特定的虚拟商品，与货币不具有同等法律地位，不能也不应该作为市场上的货币使用。

杭州互联网法院受理了第一起涉及“比特币”网络财产侵权纠纷的案件，判决书明确指出：“民法通则规定网络虚拟财产受法律保护，但我国法律法规对网络虚拟财产没有任何效力。互联网环境。对于生成的比特币等虚拟货币的属性没有明确的规范。虽然中国人民银行等部委发文否认“虚拟货币”作为货币的法律地位，但并未否认其作为商品的财产属性……从财产构成要素来看，首先, 比特币具有经济性或财产价值。比特币是通过“挖矿”和“挖矿”的过程以及劳动产品的获取而产生的，它凝聚了人类的抽象劳动，可以通过货币作为对价进行转移。、交易、产生收益，与持有人在现实生活中实际享有的财产相对应交易所收到黑钱怎么办，具有使用价值和交换价值；其次，比特币具有稀缺性，总量恒定为2100万枚，供应有限。资源获取困难，不能随意获取；最后，比特币具有财产的排他性和可处置性。作为财产，它有明确的界限和内容，可以转让和分离。它的持有者可以拥有和使用比特币。总之，比特币等“代币”或“虚拟货币”满足虚拟财产构成的要求。它们虽然不具备货币的合法性，但应被视为虚拟财产、商品属性和相应的财产权益。确认”。

综上所述，老司机从事USDT/BTC等虚拟货币交易，属于有效民事法律行为。

（二）虚拟货币买卖交易不是支付结算

非法向他人提供套现公司银行结算账户或将公司银行结算账户转入个人账户的服务；（三）非法为他人提供兑现支票服务；（四）其他非法服务）“从事资金支付结算业务的情况”，老司机的相关行为是虚拟货币交易交易，属公平对价、真实含义的虚拟财产网络交易交易所收到黑钱怎么办，不符合上述非法从事资金支付结算业务的行为，故老司机的相关行为不构成帮助为他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。非法为他人提供兑现支票服务；（四）其他非法服务）《从事资金支付结算业务的情况》，老司机的相关行为是虚拟货币交易交易，是具有公平考虑和真实意义的虚拟财产网上交易，不符合上述非法从事资金支付结算业务的行为。因此，老司机的相关行为不构成帮助他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。非法为他人提供兑现支票服务；（四）其他非法服务）《从事资金支付结算业务的情况》，老司机的相关行为是虚拟货币交易交易，是具有公平考虑和真实意义的虚拟财产网上交易，不符合上述非法从事资金支付结算业务的行为。因此，老司机的相关行为不构成帮助他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。属于公平对价、真实意义的虚拟财产网上交易，不符合上述非法从事资金支付结算业务的行为。因此，老司机的相关行为不构成帮助他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。属于公平对价、真实意义的虚拟财产网上交易，不符合上述非法从事资金支付结算业务的行为。因此，老司机的相关行为不构成帮助他人利用信息网络实施犯罪的支付结算。

（三）老司机没有主观知识和客观推定知识

提供专门用于犯罪的程序、工具或其他技术支持和协助；（五)经常采用隐蔽上网、加密通信、破坏数据等措施，或使用虚假身份，逃避监管或逃避调查；（六)为他人提供技术支持或协助）逃避监管或逃避调查；（七)其他足以认定肇事者知悉，“老司机的相关行为不符合上述情形之一，未告知被监管部门或接到举报，交易价格符合市场总体情况，未采取任何措施逃避监管或逃避调查，不得为他人逃避监管或逃避调查提供技术支持或协助。因此，老司机既没有主观知识，也没有客观假定的知识。

(四）所涉资金系善意取得

” 符合市场交易价格的具有合法来源的虚拟货币。老司机与交易对手素未谋面，仅因一个交易网络的信息匹配而达成交易协议。客观上，不可能也不可能知道交易对方所涉及的支付款项是欺诈所得还是违法犯罪所得。因此，涉案款项应善意取得，老司机的虚拟货币交易行为不仅构成犯罪，涉案款项也不得追回。不可能也不可能知道交易对方所涉及的款项是欺诈所得还是违法犯罪所得。因此，涉案款项应善意取得，老司机的虚拟货币交易行为不仅构成犯罪，涉案款项也不得追回。不可能也不可能知道交易对方所涉及的款项是欺诈所得还是违法犯罪所得。因此，涉案款项应善意取得，老司机的虚拟货币交易行为不仅构成犯罪，涉案款项也不得追回。

(五）某交易网已履行必要的风控义务和反洗钱义务，老司机的交易对手已通过某交易网进行风险筛查并通过认证

老司机和他的交易对手都在一个交易网络上完成了实名认证和人脸识别认证。对于反洗钱，交易网络要求用户遵守平台的《OTC平台反洗钱和反恐怖融资用户指引》，部署多维度的反洗钱风控策略。当用户触发平台反洗钱风控预警时，平台将进一步开展反洗钱核查工作，对有风险的用户进行处理。此外，某交易网还与我国各地公安机关达成各种合作，帮助政府和司法机关监控各种洗钱风险。所以，